중앙은행, 정치적 압력으로 ‘건전성 자본 요건 검토’

뉴질랜드 중앙은행(RBNZ)은 수개월간 정부의 정치적 압박과 아드리언 오르 총재의 갑작스러운 사임 이후 은행 자본 요건을 검토하기로 합의했다.

RBNZ 의장인 닐 퀴클리는 진행 중인 은행 조사의 일환으로 의회 재정 및 지출 위원회(FEC) 청문회에서 이 같은 검토를 발표했다.

중앙은행은 자본기준에 대한 국제적 견해가 완화되는 것을 주시하고 있으며, 정부의 논평과 자체 규정이 "부당하게 보수적"이라는 조사에 귀를 기울이고 있다.

그는 RBNZ가 자본 비율을 계속 인상할지 아니면 7월에 인상을 일시 중단할지 재고할 수도 있다고 밝혔다. 이는 시스템적으로 중요한 은행에 대한 요구 사항이 위험 가중 노출의 백분율로 13.5%에서 14.5%로 증가하고 2028년까지 18%로 증가하기 때문이다.

FEC의 은행 조사는 최근 4대 은행의 최고경영자들과 2차 청문회를 실시했다. 청문회는 RBNZ의 건전성 자본 규칙에 주로 초점을 맞췄다.

이번 달 초 중앙은행 총재 오르가 제대로 설명되지 않은 상황에서 사임한 이후, 은행 임원들은 중앙은행의 위험 회피적 자본 설정을 비판하는 목소리가 커지고 있다.

재무부 장관 니콜라 윌리스는 은행의 규칙을 완화하도록 압력을 가할 방법을 모색해 왔으며, 발표 후 몇 분 만에 검토를 환영하는 보도자료를 발표했다.

그녀는 "자본 요건이 높아지면 차입 비용이 증가합니다. 이는 경제 활동을 감소시키고 생활비를 끌어올릴 수 있습니다. 저는 투자, 일자리 창출 및 소득 증가를 장려하는 동시에 재정적 안정성을 유지하는 환경을 보고 싶습니다."라고 말했다.

퀴클리는 지난주 목요일 회의에서 이사회가 자본 검토에 동의한 후 윌리스 사무실과 발표 내용을 조정했다고 위원회에 확인했다.

오르는 회의 당시 합법적인 이사회 멤버로 남아 있었지만 사임이 발표되기 전부터 휴가 중이었기 때문에 결정에 참석하거나 참여하지 않았다.

임시 총재는 4월 말까지 추천되어야 한다. 그러나 자본 검토 절차가 완료될 때까지 영구적인 대체자가 임명될 가능성은 낮다.

퀴클리는 호크스비가 총재로 지명될지에 대해 언급을 거부했고, 호크스비 본인도 어떤 질문에도 답하기를 거부한 뒤 RBNZ 직원에 의해 건물 밖으로 피했다.

이에 앞서 호크스비는 FEC 청문회에서 자본 요건 규칙의 비용-편익 분석을 검토하는 것에 대해 "열린 마음"을 가지고 있다고 말했다.

퀴클리는 자본 검토가 무엇을 시사할 수 있는지에 대해 암시했다. 그는 호주의 총 자본 목표가 뉴질랜드와 비슷하지만 더 낮은 품질의 티어(Tier) 2 자본으로 더 많은 부분을 충족할 수 있다고 말했다.

하지만 그는 노동당 의원들이 RBNZ의 독립성이 훼손되었고 오르의 이탈이 한 요인이라고 주장하자 이를 반박했다.

그는 위원회에 "제 임무는 기관으로서 중앙은행의 무결성과 독립성을 보호하는 것"이라고 말했다. 

은행은 자본 요건을 도입하기 전 2년 동안 이에 대해 협의했으며, 이를 '임의로' 변경할 수 없었다.