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미국의 실리콘밸리 은행(SVB-Silicon Valley Bank) 부실 여파로 세계적으로 연결된 스위스 은행 크레디트스위스(CS-Credit Suisse)의 주가가 급락하고 다른 유럽 주요 은행들의 주가가 하락하면서 세계적인 은행 시스템에 대한 공포가 유럽으로 확산되고 있다.
실리콘밸리 은행의 파산 이후 투자자들이 긴장을 늦추지 않으면서 스위스 거대 은행인 크레디트스위스의 주가가 사상 최저치로 곤두박질쳤다.
크레디트스위스의 주가는 한때 30% 하락하며 회계 통제에서 "중요한 약점"을 공개했던 화요일보다 하락폭이 확대되었다.
투자자들은 문제에 휩싸인 CS 은행이 미국 은행 파산의 여파를 어떻게 처리할지 걱정하고 있다. 또한, 우려는 모든 주요 지수가 큰 폭으로 하락하면서 주식시장 전반으로 확산됐다.
영국에서 FTSE 100지수는 3.8%(293포인트) 하락해 2020년 대유행 초기 이후 하루 만에 가장 큰 하락폭을 기록했다.
프랑스의 CAC 40 지수는 약 3.5% 하락했고 독일의 DAX 지수는 3% 이상 하락했다. 스페인의 IBEX 35 지수는 4% 이상 하락 마감했다.
미국 3대 거래소도 크고 작은 은행들의 주가가 타격을 받으면서 하락했다.
캐피털 이코노믹스의 앤드루 케닝엄은 "크레디트스위스의 문제는 이것이 글로벌 위기의 시작인지 아니면 단지 또 다른 '특이한' 경우 인지에 대한 의문을 다시 한번 제기한다"고 썼다.
크레디트스위스는 최고 경영자가 현금 보유고가 "아직도 매우 강력하다"고 말하는 등 재무 상태가 우려할 사항이 아니라고 주장했다
그러나 그러한 거대한 국제 금융 기업의 문제에 대한 두려움은 전 세계 은행 주식에 압력을 가했다.
스페인과 프랑스 총리들은 투자자들을 안심 시키기 위해 목소리를 높였고, 스톡스 유럽 은행 주가는 7% 폭락했다.
지난주 미국 16위 은행인 SVB의 파산으로 은행권의 문제가 시작됐다.
기술을 전문으로 하는 스타트업 회사 대출을 전문으로 하던 이 은행은 2008년 이후 미국 은행의 최대 파산으로 금요일에 미국 규제 당국에 의해 문을 닫았다. SVB 영국 지점은 HSBC에 의해 1파운드에 인수되었다.
SVB 붕괴 여파로 뉴욕에 본사를 둔 시그니처 은행(Signature Bank)도 파산했고, 미국 규제 당국은 두 곳 은행에 예치돼 있는 고객들의 모든 예금을 보장했다.
그러나 다른 은행들도 비슷한 문제에 직면할 수 있다는 두려움이 지속되고 있으며, 이번 주 거래소의 은행 주식 거래는 불안정했다.
투자 대기업 블랙록의 로렌스 핑크 최고경영자(CEO)는 투자자들에게 보내는 연례 서한에서 "피해가 얼마나 광범위한지 알기에는 너무 이르다"고 썼다. "규제 대응은 지금까지 신속했고, 결정적인 조치는 전염 위험을 막는 데 도움이 되었습니다. 그러나 시장은 여전히 긴장하고 있습니다."
1856년에 설립된 크레디트 스위스는 최근 몇 년간 자금 세탁 혐의와 다른 문제들을 포함한 일련의 스캔들에 직면해 왔다.
그것은 2008년 금융 위기 이후 최악의 해인 2021년과 2022년에 다시 적자를 기록했으며, 2024년까지는 수익성이 없을 것이라고 경고했다.
고객들이 2022년 마지막 3개월 동안 1,100억 스위스 프랑(USD 1,200억 달러)을 포함한 자금을 인출하면서 이 회사의 주식은 이미 이번 주 이전에 심각한 타격을 받았다.
사우디아라비아 국립은행은 크레디트스위스 은행에 추가 자금을 투입하지 않겠다고 밝히면서, 스위스은행의 주가는 24% 하락하며 장을 마감했다.
SVB를 강타한 문제 중 하나는 자금 조달을 위해 보유한 미국 국채를 팔 수밖에 없었다는 점이다.
그러나 미국 연방준비제도이사회(FRB)가 인플레이션을 억제하기 위해 차입 비용을 증가시키면서 이러한 채권 보유 가치는 지난 1년 동안 하락했다.
영국 은행을 포함한 많은 다른 많은 중앙은행들도 금리를 인상해왔다. 금리가 오르면 채권 포트폴리오의 가치는 떨어진다.
그 하락은 많은 은행들이 상당한 잠재적 손실을 입을 수 있다는 것을 의미한다. 그러나 고객 자금의 상당한 유출과 같은 다른 압력이 보유 주식을 매각하도록 강요하지 않는 한, 가치의 변화는 일반적으로 문제가 되지 않을 것이다.
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